Dividend Aristocrats – What They Are and Causes to Contemplate Investing

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Ob Sie es wissen oder nicht, das ultimative Geldziel der meisten Menschen ist die finanzielle Unabhängigkeit: die Möglichkeit, Ihren Lebensunterhalt durch passives Einkommen aus Investitionen zu decken.

Dieses Ziel erreichen die meisten Menschen erst im Ruhestand. Aber egal, ob Sie mit 30 oder 70 Jahren finanzielle Unabhängigkeit erreichen, der Tag kommt, an dem Sie nicht mehr arbeiten wollen – oder können – und Sie ein passives Einkommen benötigen, um Ihre Rechnungen zu bezahlen.

Dividenden sind eine der einfachsten Quellen für passives Einkommen. Und Dividendenaristokraten bieten die sichersten Dividendeninvestitionen der Welt.

Was sind Dividendenaristokraten?

Jedes Jahr aktualisiert Standard & Poor Dow Jones Indices ihre Liste der Dividendenaristokraten. Diese Liste enthält Unternehmen im S&P 500, die ihre Dividende in den letzten 25 Jahren jedes Jahr erhöht haben. Unternehmen müssen außerdem eine Marktkapitalisierung von mindestens 3 Milliarden US-Dollar und ein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen von mindestens 5 Millionen US-Dollar in den letzten drei Monaten aufweisen.

Mit anderen Worten, dies sind große, etablierte Blue-Chip-Unternehmen mit konstanten Dividenden.

Aktuelle Dividendenaristokraten

Derzeit gibt es 65 Unternehmen, die der Definition von S&P entsprechen und sich als Dividendenaristokraten qualifizieren. Zu diesen Unternehmen gehören:

Gesellschaft Jahre des Dividendenwachstums
Dover (NYSE: DOV) 65
Originalteile (NYSE: GPC) 65
Procter & Gamble (NYSE:PG) 64
Emerson Electric (NYSE:EMR) 64
3M (NYSE: MMM) 63
Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) 60
Coca-Cola (NYSE: KO) 59
Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) 59
Colgate-Palmolive (NYSE: CL) 57
Hormel Foods (NYSE:HRL) 55
Stanley Black & Decker (NYSE: SWK) 53
Federal Realty Investment Trust (NYSE: FRT) 53
Clorox (NYSE: CLX) 52
Sysco (NYSE: SYY) 52
Leggett & Platt (NYSE: LEG) 50
Ziel (NYSE:TGT) 50
WW Grainger (NYSE: GWW) 50
Illinois Tool Works (NYSE:ITW) 50
Becton, Dickinson & Co. (NYSE: BDX) 49
PPG-Industrie (NYSE: PPG) 49
AbbVie (NYSE: ABBV) 49
Abbott Laboratories (NYSE: ABT) 49
Kimberly Clark (NYSE: KMB) 49
PepsiCo (NASDAQ:PEP) 49
Nucor (NYSE: NUE) 48
S&P Global (NYSE:SPGI) 48
VF Corp. (NYSE: VFC) 47
Bogenschütze Daniels Midland (NYSE: ADM) 47
Walmart (NYSE: WMT) 47
Automatische Datenverarbeitung (NASDAQ:ADP) 46
Konsolidierte Edison (NYSE:ED) 46
Lowes (NYSE: LOW) 46
Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA) 45
McDonalds (NYSE: MCD) 45
Pentair (NYSE:PNR) 45
Medtronic (NYSE: MDT) 44
Sherwin-Williams (NYSE: SHW) 42
Franklin-Ressourcen (NYSE:BEN) 40
Luftprodukte und Chemikalien (NYSE:APD) 39
Aflac (NYSE: AFL) 38
Amcor PLC (NYSE: AMCR) 38
Cintas (NASDAQ:CTAS) 38
Brown-Forman (B-Aktien) (NYSE:BF.B) 37
Atmos Energy Corporation (NYSE: ATO) 37
ExxonMobil (NYSE:XOM) 37
McCormick & Co. (NYSE: MKC) 35
AT&T (NYSE:T) 35
Kardinalgesundheit (NYSE: CAH) 34
T. Rowe-Preisgruppe (NASDAQ:TROW) 34
Chevron (NYSE: CVX) 33
Allgemeine Dynamik (NYSE: GD) 30
Ecolab (NYSE: ECL) 29
AO Smith (NYSE: AOS) 29
Linde (NYSE: LIN) 29
West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE: WST) 28
Roper-Technologien (NYSE: ROP) 28
Chubb (NYSE: CB) 28
Raupe (NYSE: CAT) 27
People’s United Financial (NASDAQ:PBCT) 27
Albemarle Corp. (NYSE: ALB) 27
Essex Property Trust, Inc. (NYSE:ESS) 27
Expeditors International von Washington, Inc. (NASDAQ: EXPD) 27
Realty Income Corporation (NYSE: O) 26
Internationale Geschäftsmaschinen (NYSE: IBM) 26
NextEra Energy Inc (NYSE:NEE) 26

Beachten Sie jedoch, dass Exxon Mobil und AT&T beide Gefahr laufen, ihren Dividendenaristokratenstatus zu verlieren. Beide Unternehmen haben ihre Dividende seit mehr als vier Quartalen nicht erhöht.

Schließlich können Sie auch Listen von „Dividenden-Champions“ recherchieren, die die Anforderung für 25 Jahre konstantes Dividendenwachstum erfüllen, aber nicht die Kriterien für Marktkapitalisierung und Handelsaktivität.

Dividendenkönige

Die Elite der Elite, Dividendenkönig-Aktien haben ihre Dividenden in den letzten 50 Jahren jedes Jahr erhöht. Nur wenige Unternehmen können diesen hohen Titel für sich beanspruchen.

Standard & Poor veröffentlicht keine offizielle Liste der Dividendenkönige, daher stellen viele Experten nicht die gleichen Marktkapitalisierungs- und Liquiditätsanforderungen an sie. Am einfachsten schließen Sie alle Unternehmen ein, die ihre Dividende mindestens 50 Jahre in Folge erhöht haben – eine knappe Einschränkung.

Ab 2021 machen 31 Unternehmen den Cut:

Gesellschaft Jahre des Dividendenwachstums
Wasser der amerikanischen Staaten (NYSE: AWR) 67
Dover Corporation (NYSE: DOV) 66
Emerson Electric (NYSE:EMR) 65
Northwest Natural Holding (NYSE: NWN) 65
Originalteile (NYSE: GPC) 65
Procter & Gamble (NYSE:PG) 65
Parker Hannifin (NYSE:PH) 65
3M (NYSE: MMM) 63
Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF) 61
Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) 59
Coca-Cola (NYSE: KO) 59
Lowes (NYSE: LOW) 59
Lancaster-Kolonie (NASDAQ: LANC) 58
Colgate-Palmolive (NYSE: CL) 58
Nordson (NASDAQ:NDSN) 58
Farmers & Merchants Bancorp (OTC: FMCB) 56
Hormel Foods (NYSE:HRL) 55
California Water Service Corp. (NYSE: CWT) 54
Stanley Black & Decker (NYSE: SWK) 54
Federal Realty Investment Trust (NYSE: FRT) 54
ABM Industries (NYSE:ABM) 53
Stepan (NYSE: SCL) 53
SJW-Gruppe (NYSE: SJW) 53
Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH) 53
Sysco (NYSE: SYY) 52
HB Fuller (NYSE: FUL) 52
Altria-Gruppe (NYSE: MO) 51
Grainger (NYSE: GWW) 50
Leggett & Platt (NYSE: LEG) 50
PPG-Industrie (NYSE: PPG) 50
Ziel (NYSE:TGT) 50

Im Jahr 2022 werden voraussichtlich vier weitere Unternehmen in diese Reihen aufgenommen: Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson & Co. (NYSE:BDX) und PepsiCo (NASDAQ:PEP).

Warum in Dividendenaristokraten investieren

Die Vorteile, die Dividendenaristokraten bieten, liegen auf der Hand.

Diese etablierten Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung bieten eine konstante Ertragsrendite. Mit genügend Aktien sorgen sie für ein Einkommen, von dem Sie leben können.

Und weil diese Konzernriesen so gut etabliert sind, bieten sie mehr Sicherheit als die meisten Unternehmen. Startups scheitern die ganze Zeit, aber Unternehmen mit jahrzehntelangem Erfolg und Erfahrung scheitern selten.

Einmal erreicht, geben Unternehmen das Prestige des Dividendenaristokratenstatus nicht leichtfertig auf. Wenn ein Unternehmen seine Dividende nicht erhöht und aus der Liste fällt, können Sie dies als Frühwarnzeichen betrachten und Ihre Aktien verkaufen, bevor das Unternehmen in echte Schwierigkeiten gerät.

Nachteile von Investitionen in Dividendenaristokraten

Wie bei so vieles im Leben sind die größten Stärken von Dividendenaristokraten auch ihre größten Schwächen.

Sie sind groß, sicher und sicher, mit hohen Einkommenserträgen. Was bedeutet, dass sie bereits Mammut-Ausmaße erreicht haben und das schnelle Wachstum im Frühstadium weit im Rückspiegel liegt.

Große Unternehmen können natürlich immer noch in Umsatz und Aktienkurs wachsen. Aber normalerweise nicht mit den gleichen kometenhaften Geschwindigkeiten, die Start-ups oder Small-Cap-Unternehmen können.

Eine hohe Dividendenrendite bedeutet auch, Aktionäre zu bezahlen, anstatt Gewinne in Wachstum zu investieren. Auch hier deutet dies auf ein reifes Unternehmen mit begrenztem Wachstumspotenzial hin.

Schließlich besteuert der IRS einige Dividenden zu Ihrem regulären Einkommensteuersatz. Im Gegensatz dazu werden Sie erst nach dem Verkauf auf Kurssteigerungen besteuert, und selbst dann haben Sie viele Möglichkeiten, die Kapitalertragsteuer aufzuschieben oder zu senken.

Strategien für Investitionen in Dividendenaristokraten

Betrachten Sie Dividendenaktien im Zusammenhang mit Ihrer größeren Vermögensallokation. Sie zählen zu den risikoärmeren Aktien in Ihrem Portfolio. Wenn Sie sich also dem Ruhestand nähern, sollten Sie erwägen, einige Ihrer eher wachstumsorientierten oder Small-Cap-Aktien in Dividendenaristokraten umzuwandeln.

Sie können in Exchange Traded Funds (ETFs) investieren, die speziell Dividendenaristokraten halten. Ich persönlich investiere in den ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), um ein einfaches Engagement in allen zu ermöglichen.

Aber das ist nicht die einzige Strategie, um in Dividendenaristokraten zu investieren.

Pullback-Trades

Auf der aggressiven Seite meiner Investitionen betreibe ich Swing-Trading. Ich modelliere Mindful Trader, das sich auf Pullback-Trades von US-amerikanischen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung konzentriert.

Gelegentlich zieht sich ein Mitglied der Dividendenaristokraten zurück und löst einen Swing-Trade aus. Wenn das passiert, nehme ich ein oder zwei Aktien, um sie langfristig zu behalten, wobei die Dividenden zur Wiederanlage vorgesehen sind. Einzeln sehen sie nicht nach viel aus, aber wenn ich in Rente gehe, sollten sie erhebliche Dividendeneinnahmen erzielen.

Es gibt einen feinen Unterschied zwischen Pullback-Käufen und dem Versuch, den Markt zu timen. Diese Unterscheidung liegt darin, dass Sie auf der Grundlage eines systematisierten Modells investieren, dem Sie immer folgen, anstatt Emotionen Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen zu lassen.

Als letzten Gedanken hier beachten Sie, dass einige Broker Ihnen zunehmend erlauben, Bruchteile von Aktien zu kaufen. Robinhood erlaubt es zum Beispiel, und Charles Schwab erlaubt es für Unternehmen im S&P 500 – zu denen alle Dividendenaristokraten gehören.

Zukünftige Dividendenaristokraten

Sobald Unternehmen auf der offiziellen Liste der Dividendenaristokraten erscheinen, neigen sie dazu, an Popularität und Aktienkurs zu steigen.

Das bedeutet, dass Sie potenziell Aktien zukünftiger Aristokraten mit einem Abschlag kaufen können. Aber Sie müssen alles tun, um sie zu finden.

Investoren bezeichnen Unternehmen, die ihre Dividende seit mindestens 10 aufeinanderfolgenden Jahren erhöht haben, als Dividenden-Leistungsträger. Viele dieser Unternehmen werden nicht in der Lage sein, die Beständigkeit für 25 Jahre aufrechtzuerhalten, aber einige werden es tun. Eine herunterladbare Tabelle aller US-Dividendenträger mit Dividendenrendite, Marktkapitalisierung und Forward-KGV finden Sie unter Sure Dividend.

Sie können auch in einen ETF investieren, der Aktien dieser Unternehmen besitzt: den Invesco Dividend Achievers ETF (PFM).

Dividendenaristokraten in anderen Ländern

Amerikanische Anleger neigen dazu, sich auf US-Aktien zu fixieren, aber Sie können auch auf anderen Märkten nach Dividenden-Aristokraten-Aktien suchen.

S&P Dow Jones Indices führt beispielsweise einen Index von 350 europäischen Aktien, die seit mindestens 10 Jahren kontinuierlich Dividenden erhöhen: den S&P Europe 350® Dividend Aristocrats.

Machen Sie Ihre Hausaufgaben selbst, aber wenn Sie die ausgetretenen Pfade verlassen, können Sie Ihr Portfolio diversifizieren und gleichzeitig relativ sichere, stabile Dividendeneinnahmen erzielen.

Performance der Dividendenaristokraten

Angesichts der oben genannten Vor- und Nachteile überrascht es nicht, dass Dividendenaristokraten etwas schlechter abgeschnitten haben als der größere S&P 500 – aber mit geringerem Risiko und höherer Rendite.

In dieser Grafik können Sie den Performanceunterschied zwischen dem NOBL-Fonds der Dividendenaristokraten und dem breiter gefassten S&P 500-Index seit der Gründung von NOBL im Jahr 2013 sehen:

(Grafik von Charles Schwab)

Die Sharpe-Ratio – ein Maß für Volatilität und Risiko – für NOBL beträgt jedoch 0,80, verglichen mit der Ratio des S&P 500 von 0,93. Der Dividendenaristokrat-Index weist zudem eine rund 50 % höhere Dividendenrendite auf als der S&P 500.

Außerdem übertraf NOBL in diesem Zeitraum immer noch den Kategoriedurchschnitt für Large-Cap-Value-Fonds.

Letztes Wort

Dividendenaristokraten und ihre Brüder bieten relativ risikoarme Aktienanlagen mit hoher Rendite. Das macht sie zu einer idealen Lagerart für ältere Arbeitnehmer und Rentner.

Wenn Sie sich dem Ruhestand nähern und nach Möglichkeiten suchen, das Risiko zu reduzieren, um das Risiko der Abfolge von Renditen zu steuern, sollten Sie Dividendenaristokraten in Betracht ziehen. Indem Sie Ihr Risikoprofil innerhalb Ihres Aktienportfolios reduzieren, können Sie möglicherweise mehr Geld in Aktien belassen und den Umstieg auf Anleihen verzögern oder reduzieren. Denn im heutigen Markt der ewigen Niedrigzinsen kann man mit Anleihen einfach nicht viel Geld verdienen, daher sehen stabile Hochzinswerte attraktiver denn je aus.

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